עידו בירמן שירותים פיננסיים
להפוך את העולם המורכב של ניהול כסף - לפשוט
עידו והצוות ישמחו לעמוד לרשותכם לכל הדרוש לניהול תיק פנסיוני ופיננסי, תיק ביטוח כללי וניהול סיכונים, ביטוחי בריאות וחיים ושירותי יעוץ משלימים בתכנון פיננסי, פרישה ותיק אשראי. אנו מטפלים בלקוחות עסקיים, עצמאים, משפחות ולקוחות פרטיים. עולמות הפיננסים והביטוח יכולים להראות מסובכים ומפחידים.
זה בהחלט לא המצב! אנחנו יודעים לייצר לכם שקט בעולם המפחיד הזה (אגב - ללא סיבה אמתית) שהוא מנגד כל כך משמעותי וחשוב.
שיטת העבודה שלנו
בעבודה עם לקוחותינו מנחים אותנו העקרונות הבאים:
תחזוקה שנתית של התיק - המחקרים שערכנו הוכיחו שבדיקה שנתית של התיק מייצרת ערך רב!
מניעת ניגוד עניינים דרך השוואת תנאינו ביצרנים השונים - אנו שואפים לפעול מול כ היצרנים המובילים בתחומי הפעילות השונים והסכמים מסחריים דומים באופן שמאפשר לנו המלצה ללא הטיה או תלות ביצרן כלשהו.
מענה בכל תחומי הביטוח והפיננסים - במקום בו חסרה לנו ההתמחות או הרישיון הנדרש, אנו פועלים בשיתוף פעולה עם גופים להם יש ההתמחות הנדרשת. אנו בוחרים בגופים, להם יש מערך ערכים ופרופיל שירות זהה לאלו שלנו. אנו מפקחים על תהליכי הטיפול בגופים אלו.
ובמשפט אחד: פרואקטיביות ללא הטיה
תהליך טיפול בתיק השקעות ותכנון פיננסי
חשוב לציין, שכל השירותים הניתנים תחת תחום פעילות זה הם בתשלום שכר טרחה. להלן השלבים המרכזיים:
הגדרת מטרות ויעדים - בפגישה נגדיר יחד את הצרכים והרצונות להן הנכסים וההתחייבויות באים לתת מענה
הגדרת אסטרטגיה - בחירת מוצרים וכלים פיננסים בהם יעשה שימוש
בחירת ספקים - הגופים שינהלו את הכסף או יתנו את האשראי.
תהליך טיפול בתיק פנסיה וביטוח
התהליך מורכב משני שלבים:
ניתוח ראשוני - בו נרכז מידע מכל הגופים, נזהה בעיות בולטות לעין (ללא קשר להעדפותיך) ונציג תחזיות על פי המצב הנוכחי לגיל הפרישה.
פגישת תשאול צרכים והעדפות - בפגישה זו, נעבור על ההערות מדוח ה"ניתוח הראשוני", נזהה העדפות וצרכים, נחליט מה הם הצעדים בהם נרצה לנקוט ונתקדם ליישום השינויים הנדרשים.
גילוי נאות
עידו בירמן הוא בעל רישיון סוכן בענפים - פנסיה, ביטוח חיים ובריאות, ובענף הביטוח הכללי. ללהן רשימת הגופים איתם אנו קשורים בהסכם ואת מוצריהם אנו מפיצים.
חברות ביטוח - ביטוח כללי
החברות המפורטות תחת - ביטוח חיים וחא"ט וגם הכשרה ביטוח
בתי השקעות
אנליסט, אלטשולר - שחם, ילין - לפידות, מיטב - דש, מור
ביטוח חיים בריאות וחיסכון ארוך טווח
איילון, הפניקס, הראל, כלל, מגדל, מנורה
אמנת שירות
שקיפות והוגנות
אנו מתחייבים לספק מידע וכל הסבר הנדרש ללקוח, בשפה פשוטה וברורה. אנו מתחייבים, לנמק ולהסביר את אופן התאמת המוצרים, מאפייניהם ואופן גיבוש המלצותינו בשקיפות מלאה. אנו מתחייבים לנהוג בלקוחותינו ללא הטיה או משוא פנים.
זמינות ומענה
אנו נפעל לתת מענה בכל ערוצי התקשורת בכתב ובעל פה, במהירות הרבה ביותר ובכל מקרה, לא יותר מאשר זמני התקן המפורטים כאן.
