חשוב לציין, שכל השירותים הניתנים תחת תחום פעילות זה הם בתשלום שכר טרחה. להלן השלבים המרכזיים:

1. הגדרת מטרות ויעדים - בפגישה נגדיר יחד את הצרכים והרצונות להן הנכסים וההתחייבויות באים לתת מענה

2. הגדרת אסטרטגיה - בחירת מוצרים וכלים פיננסים בהם יעשה שימוש

3. בחירת ספקים - הגופים שינהלו את הכסף או יתנו את האשראי.

התהליך מורכב משני שלבים:

1. ניתוח ראשוני - בו נרכז מידע מכל הגופים, נזהה בעיות בולטות לעין (ללא קשר להעדפותיך) ונציג תחזיות על פי המצב הנוכחי לגיל הפרישה.

2. פגישת תשאול צרכים והעדפות - בפגישה זו, נעבור על ההערות מדוח ה"ניתוח הראשוני", נזהה העדפות וצרכים, נחליט מה הם הצעדים בהם נרצה לנקוט ונתקדם ליישום השינויים הנדרשים.